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来源:未知 作者:即付宝实习编辑 日期:2018-12-20 12:03 浏览:
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我们都知道信用卡套空是一种恶意透支的行为,是会被银行风控的重点对象,但是还是有很多人铤而走险,经常对信用卡套空。还有的人不套空,但也构成了套现的行为,这些行为都是容易被银行的风控监测系统检测出来的。
信用卡TX主要有几种:
1、反复在同一家商户刷卡
在一个时间段内频繁在同一家商户的即付宝POS机上刷卡交易,一看就是有违背日常消费行为习惯,银行会认为持卡人在套现。
2、大额还款大额刷出
到了账单日一次性还完款后又一次性刷空,经常出现这样的情况,这么嚣张的行为银行一看就知道你存在恶意透支。
3、刷卡金额异常
经常整数整数大额的刷卡,比如:50000、10000等等,还有刷卡金额不符合实际消费,比如:买一碗拉面刷掉2000,这样的行为也是会被风控的。
4、在不正常的时间点刷卡交易
比如半夜都在刷超市类的商户,这种行为信用卡被封是分分钟的事。
5、常用他人的账号“代还款”
信用卡代还款本来就不是正常的交易行为,这种违规的行为,如果持卡人经常使用,那银行会认为你是找的“代还款”中介,属于风险交易,那么你的信用卡也容易被资金冻结。
一旦被银行识别出来信用卡套空了,那么,持卡人很可能要面临以下几种后果:
1、降额封卡
这算是比较轻的处罚了,因为银行也是为了害怕造成资金损失,为了规避风险,所以才会对持卡人信用卡降额封卡。一旦持卡人信用卡封卡了,那么就很容易导致信用卡逾期影响个人征信,持卡人还要承担高额的罚息和违约金。
2、追究法律责任
如果持卡人存在恶意透支的行为,只要达到一定的金额,持卡人就有可能被追究法律责任,是要坐牢的。
除了以上这些可能的后果之外,进行信用卡TX的持卡人还要面临以下两大风险:
1.信用卡信息泄露:信用卡TX用POS二清机很容易被不法分子窃取信用卡的信息资料和资金被盗刷,那么持卡人的个人信息也就容易被泄露了。
2.承担较高的刷卡“手续费”:很多套现的机子,因为要承担一定的风险,所以代理商收取的手续费自然就相对很高,一般都在0.60%-0.85%。所以不论如何,信用卡TX都是容易造成得不偿失的局面,持卡人最好不要利用信用卡TX。
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